Dla kogo?

Dla wszystkich podmiotów gospodarczych oraz osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, które:

Potrzebują gotówki niezwłocznie po wystawieniu faktury bez zbędnych formalności i długoterminowych umów

Działają na rynku od dłuższego czasu lub zaledwie od kilku miesięcy lub są nawet startupami

Wystawiają faktury także o niskich nominałach

Wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności od 7 do nawet 90 dni

Wystawiają faktury już od kwoty 700 PLN lub 200 EUR

Z uwagi na niski poziom obrotów lub słabszą kondycję finansową, nie mogą liczyć na współpracę z bankami lub korzystać z ofert innych instytucji finansowych

Jakie korzyści?

Płynność finansową

Konkurencyjność

Dowolność wyboru

Nowoczesne źródło finansowania

Bezpieczeństwo Twoich transakcji

Zapewniasz sobie dopływ gotówki pozwalającej na realizację kolejnych projektów i bieżące spłacanie własnych zobowiązań. Środki możesz przeznaczyć na dowolny cel, np. zapłacić ratę leasingową lub wydać na powiększenie floty samochodowej. Masz możliwość obniżenia kosztów zarządzania swoimi należnościami i skrócić ich rotację nawet do kilku dni.

Możesz nadal oferować swoim kontrahentom wydłużone terminy płatności, utrwalając przy tym swoją pozycję konkurencyjną. Gotówkę za sprzedane faktury otrzymujesz nawet zaraz po ich wystawieniu. Dzięki temu masz szansę zwiększyć obroty bez zamrażania własnego kapitału.

Możesz sprzedawać wszystkie swoje faktury lub tylko wybrane, każdą pojedynczo lub całe pakiety – do Ciebie należy wybór. Kupimy faktury wystawione na niewielkie kwoty (już od 700 zł) lub większe nominały i w dowolnej walucie. Możesz sprzedawać regularnie lub tylko, gdy masz taką potrzebę. Platforma Monevia daje Ci pełną swobodę w zarządzaniu należnościami.

Zapewniasz sobie łatwy i szybki dostęp do gotówki, zmniejszając przy tym zapotrzebowanie na tradycyjne i bardziej kosztowne formy finansowania, takie jak kredyty czy pożyczki. Sprzedaż faktur odbywa się on-line poprzez platformę Monevia – bez zbędnych formalności, dzięki czemu oszczędzasz czas i możesz skupić się na swojej podstawowej działalności.

Dzięki prowadzonej przez nas weryfikacji Twoich kontrahentów uzyskujesz informacje pozwalające Ci na uniknięcie strat wynikających ze współpracy z niewypłacalnymi firmami – przy okazji dowiadujesz się czy są oni wypłacalni i wiarygodni finansowo.

Płynność finansową

Konkurencyjność

Dowolność wyboru

Nowoczesne źródło finansowania

Bezpieczeństwo Twoich transakcji

Jak to działa ?

Q&A

Jakie korzyści niesie ze sobą faktoring online?

Faktoring online przede wszystkim wspiera płynność finansową firm. Przyspiesza rotację gotówki, zamrożoną w formie faktur z odroczonym terminem płatności. Jest idealnym rozwiązaniem dla tych przedsiębiorców, którzy wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Z innych korzyści warto wymienić:

Oszczędność czasu – finansowanie faktur online to automatyczne procesy obsługi, które zachodzą bez wychodzenia z domu. Już w kilka minut można odebrać przelew od faktora za sfinansowaną fakturę – bez zbędnych formalności i zawiłych procedur, w przeciwieństwie do faktoringu tradycyjnego.
Proces online - szybka i prosta procedura transakcyjna, bez weryfikacji w bazie BIK i przedkładania dokumentów finansowych. Proces obsługi zamyka się praktycznie tego samego dnia, w którym przedsiębiorca zawnioskował o sfinansowanie faktury.
Elastyczność – dowolność wyboru i pełna decyzyjność w kwestii finansowania leży po stronie przedsiębiorcy. Tylko od niego zależy kiedy i ile faktur chce sfinansować oraz w jakim czasie. Z faktoringu online można korzystać stale lub doraźnie, w zależności od potrzeby – „korzystasz, kiedy chcesz” bez konieczności podpisywania wieloletnich umów ramowych, zobowiązujących do współpracy.
Proste zasady współpracy - brak rozbudowanych tabel opłat i prowizji. W Monevii – w przeciwieństwie od niektórych innych faktorów – prowizja jest jedna, stała i znana od samego początku transakcji.
Dostępność finansowania bez względu na wielkość czy branżę - zarówno dla małych przedsiębiorstw, start-upów, jak i dużych i doświadczonych korporacji.
Bezpieczeństwo biznesu – korzystanie z faktoringu pozwala ochronić biznes przed nieuczciwymi kontrahentami. Dzięki narzędziom monitorującym płatników, które posiada faktor, przedsiębiorca może uniknąć kłopotów wynikających z niewypłacalności swoich kontrahentów (bez względu na przyczynę) i skoncentrować się na rozwijaniu biznesu.

Jakie informacje są potrzebne do złożenia wniosku o faktoring online?

Podstawowa rzecz to kopia faktury, którą przedsiębiorca (wystawca) chce sfinansować. W toku oceny ryzyka transakcji weryfikowane są najczęściej następujące dane:

Wystawca faktury – dane osobowe i rejestrowe właściciela firmy (włącznie z dowodem tożsamości) w związku z tym, że to na jego konto zostaną przelane środki z faktury.
Faktura – czyli dokument określający przedmiot transakcji pomiędzy wystawą a płatnikiem. W zależności od procedury weryfikacyjnej, klient może zostać poproszony o dostarczenie dodatkowych dokumentów, uwierzytelniających fakturę.
Płatnik faktury – czyli sprawdzana jest jego wiarygodność i moralność płatnicza, aby faktor mógł ocenić czy odzyska należność z faktury.

Czy podpisuje umowę, która zobowiązuje mnie do korzystania z faktoringu systematycznie?

W Monevii umowa współpracy służy prowadzeniu transakcji online, a nie złożenia zobowiązania do stałej współpracy. Platforma Monevia dostępna jest cały czas i zupełnie za darmo. Jeśli klient uzna, że rezygnuje z faktoringu, nie ponosi za to żadnych kosztów. Zawsze może wrócić i ponownie sfinansować fakturę, jeśli zajdzie taka potrzeba. Szybki faktoring online od Monevii to elastyczny produkt, dopasowany do bieżących potrzeb klientów. Do niczego nie zobowiązuje, niczego nie narzuca.

Jaki limit mogę otrzymać w faktoringu online?

Po rejestracji na Platformie Monevia, klient otrzymuje wyjściowy limit 50.000 zł brutto. Limit faktoringowy może zostać podwyższony w zależności od potrzeb, czy indywidualnych negocjacji. Monevia finansuje faktury wyrażone w PLN i EUR. Zatem transakcje w EUR przeliczane są na PLN po kursie NBP na moment transakcji i w takiej kwocie obniżają limit. Odnowienie limitu następuje w momencie spłaty faktury przez dłużnika.

Jakie są minimalne i maksymalne kwoty faktur objętych faktoringiem?

Monevia finansuje faktury już od 200 EUR lub 700 zł brutto. Nie ma górnej granicy finansowania, poza limitem jaki został ustanowiony dla klienta w systemie na dany moment. Przy czym limit ten może być podwyższony w zależności od potrzeb lub indywidualnych negocjacji.

Jakie faktury mogę sprzedać?

Faktoring online w Monevii polega na finansowaniu faktur przed terminem płatności. Monevia finansuje faktury już od 200 EUR lub 700 zł brutto. Nie ma górnej granicy finansowania, poza limitem jaki został ustanowiony dla klienta w systemie na dany moment. Przy czym limit ten może być podwyższony w zależności od potrzeb lub indywidualnych negocjacji.

Jak przebiega weryfikacja płatników?

Procedura weryfikacji płatników w Monevii ściśle określa, na co zwracać uwagę przy ocenie wiarygodności płatniczej. Automatyczne algorytmy i modele scoringowe, zaszyte w systemie, oceniają płatnika z uwzględnieniem danych pozyskanych nie tylko z bazy Monevii, ale również zewnętrznych baz takich, jak m.in.: biura informacji gospodarczych, giełdy wierzytelności, bazy rządowe typu KRS, powiązania majątkowe oraz osobowe dłużników itp. Weryfikacja następuje online i trwa dosłownie kilka minut.

Czy kontrahent musi się zgodzić na cesje wierzytelności?

Tak. Monevia oferuje faktoring jawny, w którym wymagana jest zgoda dłużnika na cesję. Zakazy cesji to znany temat w faktoringu. Monevia pomaga klientom uzyskiwać takie zgody od swoich kontrahentów.

Czy kontaktujemy się z kontrahentem? W jaki sposób to robimy?

Tak. Monevia oferuje faktoring jawny, w którym wymagana jest zgoda dłużnika na cesję. Każda transakcja potwierdzana jest z dłużnikiem telefonicznie lub mailowo.

Jakie są procedury, jeśli kontrahent nie zapłaci?

Monevia oferuje faktoring z regresem. Należy podkreślić, że temat opóźnień w płatnościach, bez względu na ich przyczynę, jest brany pod uwagę w transakcjach na Platformie Monevia. Automatyczne procedury oceny ryzyka zakładają pewne opóźnienia, nie obciążając przy tym kosztami wystawcę faktury. W ostateczności jednak, gdy faktura pozostaje nierozliczona dłużej niż 45 dni po terminie płatności, Monevia może jednocześnie: skierować sprawę do sądu przeciwko dłużnikowi oraz wrócić do klienta (wystawcy faktury) z żądaniem zwrotu kwoty brutto faktury.

Czy przy faktoringu online weryfikujemy bazy BIK, BIG, KRD?

Monevia nie weryfikuje danych w BIK. Sprawdzeniu podlegają bazy, w których rejestruje się informacje finansowe firm, a nie osób fizycznych.

Jakie formy działalności mogą się ubiegać o faktoring online?

Faktoring online jest dostępny dla każdej formy działalności, bez względu na branżę czy wielkość. Zatem z faktoringu online skorzystać mogą Jednoosobowe Działalności Gospodarcze (JDG), spółki z o.o., spółki jawne itd.

Ile czasu firma musi być na rynku, aby mogła skorzystać z faktoringu online?

Faktoring online od Monevii dostępny jest bez względu na staż firmy na rynku - zarówno dla małych przedsiębiorstw, start-upów, jak i dużych i doświadczonych korporacji. Elastyczność tego produktu polega m.in. na tym, że dopasowuje się do potrzeb klientów, którzy sami decydują kiedy skorzystać z faktoringu.

Jak szybko wypłacamy pieniądze w ramach faktoringu online?

Dzięki procedurze obsługi, która przebiega całkowicie online i bez zbędnych formalności, wypłata finansowania możliwa jest nawet w tym samym dniu, co złożony wniosek o finansowanie.

Czy umowę o faktoring online mogę podpisać podpisem elektronicznym?

Monevia respektuje zarówno podpisy tradycyjne, jak i elektronicznie. Podpis elektroniczny jest w pełni ważnym i skutecznym sposobem na zawarcie transakcji. Musi jednak zostać wykonany za pomocą certyfikowanego systemu podpisów elektronicznych, zapewniającego autentyczność podpisu.