Zalety faktoringu - 6 korzyści z faktoringu, które warto znać

Faktoring to nie tylko szybki dostęp do gotówki, ale przede wszystkim skuteczne narzędzie finansowe, które wspiera przedsiębiorców w zarządzaniu płynnością finansową i stabilnością firmy. W dynamicznym środowisku biznesowym, gdzie odroczone terminy płatności są standardem, wiele firm zmaga się z opóźnieniami w spływie należności, co może prowadzić do problemów z realizacją bieżących zobowiązań, takich jak wynagrodzenia czy zakupy materiałów. Faktoring pomaga zniwelować te trudności, oferując przedsiębiorcom możliwość uzyskania środków niemal natychmiast po wystawieniu faktury.

Z tego rozwiązania chętnie korzystają firmy z różnych branż – od handlu, przez usługi, aż po produkcję – szczególnie te, które regularnie wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności, sięgającym nawet kilkudziesięciu dni. Dla takich przedsiębiorstw faktoring jest nie tylko sposobem na poprawę płynności finansowej, ale również wsparciem w budowaniu stabilności i przewidywalności w prowadzeniu działalności. Dzięki temu mogą one skoncentrować się na rozwoju i realizacji swoich celów biznesowych, zamiast na oczekiwaniu na płatności od kontrahentów.

Zalety faktoringu

Szybki dostęp do gotówki do jedna z wielu zalet faktoringu. Przedsiębiorcy mogą uzyskać środki z wystawionych faktur praktycznie od razu, często w mniej niż 24 godziny. Nie trzeba więc czekać na płatności od kontrahentów. Pomyślisz, no ale jak to? Już śpieszymy z wyjaśnieniem.

Od lat standardem rynkowym stały się faktury z odroczonym terminem płatności. Kiedy przedsiębiorca otrzymuje dokument pozwalający mu zapłacić za produkt lub usługę 14, 30 dni lub jeszcze później po otrzymaniu produktu lub usługi, może już te produkty mieć w obrocie. W wielu przypadkach może je już nawet sprzedać i wygenerować zysk. Zupełnie inaczej sytuacja ta wygląda z perspektywy przedsiębiorcy, który taką fakturę wystawia. Nie dość, że przekazuje on towar lub realizuje usługę od razu, to jeszcze musi czekać na zapłatę. Bo wystawił fakturę z odroczonym terminem płatności co sprawia, że wymagalna staje się ona dopiero po przekroczeniu tego limitu.

1. Szybki dostęp do gotówki

I teraz wyobraźmy sobie sytuację, że takich faktur jest bardzo dużo i znacząco cierpi na tym płynność finansowa. To szczególnie dotkliwe, jeśli nagle trzeba wykonać ważne zlecenie, do którego potrzebne jest sporo półproduktów. Za które warto zapłacić od razu by uzyskać rabat i dzięki temu zarobić więcej. Może się też okazać, że w kasie firmy, przejściowo brakuje pieniędzy np.na wynagrodzenia. I to nawet wtedy gdy firma zrealizowała wysoką sprzedaż. Dobrze byłoby móc szybko dostać zapłatę za swoje produkty lub usługi.

2. Poprawa płynności finansowej

Wspominałem już o potrzebie zamówienia dodatkowej partii, przejściowych trudnościach ze sfinansowaniem wypłat innych zobowiązań. Faktoring pozwala uniknąć zatorów płatniczych. Z jednej strony przedsiębiorca zachowuje konkurencyjność wystawiając faktury z odroczonym terminem płatności, z drugiej – pozwala otrzymać te środki dużo wcześniej niż wynika to z terminu płatności.

3. Brak konieczności weryfikacji w bazach BIK

Faktoring to taki sposób poprawy płynności finansowej, a co za tym idzie jakości portfela, że może być używany nawet przez tych przedsiębiorców, którzy ze względu na problemy finansowe mają problem np.z otrzymaniem kredytu bankowego. Wszystko dlatego, że w przypadku faktoringu nie jest sprawdzana wiarygodność płatnicza, nie jest więc weryfikowana baza BIK, ani żadna baza informacji gospodarczej. Nie ma więc znaczenia, czy przedsiębiorca ma jakieś zaległości płatnicze czy nie. Dlatego z faktoringu można korzystać już od pierwszego dnia prowadzenia biznesu. W przypadku tradycyjnego finansowania bankowego nie jest to możliwe. Chociażby ze względu na brak historii kredytowej.

4. Elastyczność i brak długoterminowych zobowiązań

Faktoring jest bardzo elastyczny. Nie wymaga się podpisywania umów na wiele lat, ani deklarowania określonej wysokości obrotu finansowego. Faktoring nie będzie więc nigdy długoterminowym zobowiązaniem. To przedsiębiorca decyduje, która faktura ma być sfinansowana faktoringiem. Wszystko zależnie od potrzeb. Jeśli w danym momencie potrzebna jest większa suma i da się ją uzyskać z już wystawionych faktur, to do obsługi faktoringowej oddajemy więcej faktur. Jeśli potrzebne jest tylko bieżące wsparcie, możemy w ten sposób sfinansować nawet pojedynczą fakturę.

5. Minimalne formalności i szybka procedura

W przypadku tradycyjnego finansowania kredytem trzeba wypełnić sporo dokumentów, no i oczywiście mieć zdolność kredytową. Co ważne, taka procedura może długo trwać. Przy faktoringu jedyną formalnością jest przekazanie faktury do finansowania poprzez specjalną platformę online. Cały proces jest maksymalnie uproszczony. Dlaczego? Bo małe i średnie firmy nie chcą skomplikowanych procesów.

6. Przejrzystość i bezpieczeństwo finansowe

Niezwykłą zaletą faktoringu jest przejrzystość. Można dzięki niemu dobrze zaplanować finanse. Przedsiębiorca wie, kiedy i ile pieniędzy otrzyma. Co ważne, to faktor monitoruje spłatę faktur, a to zmniejsza ryzyko niewypłacalności kontrahentów.

Zalety faktoringu w Monevii

Monevia to wiodący fintech mikrofaktoringowy w Polsce, który specjalizuje się w finansowaniu faktur dla mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw. Dzięki nowoczesnym rozwiązaniom oraz elastycznemu podejściu Monevia umożliwia przedsiębiorcom szybkie uzyskanie gotówki bez skomplikowanych procedur.

Główne cechy faktoringu Monevia:

• Jawny model działania z regresem: Faktoring opiera się na cesji wierzytelności, co oznacza, że kontrahenci są informowani o finansowaniu.
• Natychmiastowa wypłata środków: Do 100% wartości brutto faktury może być wypłacone zaraz po jej akceptacji.
• Minimalna wartość faktury: Finansowane faktury zaczynają się od 700 zł brutto lub 200 euro brutto.
• Elastyczny limit finansowania: Domyślny limit faktoringowy wynosi 50 000 zł, z możliwością jego zwiększenia aż do 300 000 zł.
•  

Zalety faktoringu w Monevii:

1. Brak weryfikacji w BIK: Przedsiębiorcy z trudnościami w uzyskaniu kredytu mogą łatwo skorzystać z usług Monevii.
2. Bezpłatny monitoring i windykacja: Fintech zapewnia monitoring płatności oraz windykację bez dodatkowych opłat.
3. Okres tolerowanego opóźnienia: Monevia oferuje 30-dniowy okres opóźnienia płatności bez naliczania dodatkowych kosztów.
4. Finansowanie w PLN i EUR: Możliwość finansowania faktur w dwóch walutach to rozwiązanie idealne dla firm działających na rynkach zagranicznych.
5. Uproszczona procedura online: Wnioski o finansowanie są składane w pełni online, bez potrzeby dostarczania dokumentów finansowych.

Dla kogo jest przeznaczony faktoring w Monevii?

Monevia kieruje swoją ofertę głównie do:

• Mikro i małych przedsiębiorstw.
• Firm o niskich obrotach, które mają trudności z utrzymaniem płynności finansowej.
• Start-upów, w tym tych działających od pierwszego dnia działalności.
• Przedsiębiorstw z ograniczonym dostępem do kredytów bankowych.

Dzięki unikalnemu modelowi działania i uproszczonym procedurom Monevia staje się atrakcyjnym partnerem dla firm, które potrzebują szybkiego i elastycznego rozwiązania wspierającego ich płynność finansową.

Faktoring w Monevii to nie tylko sposób na szybkie uzyskanie środków, ale także narzędzie wspierające stabilność finansową w dynamicznie zmieniających się warunkach rynkowych. Dla przedsiębiorców szukających sprawdzonych i efektywnych rozwiązań finansowych Monevia stanowi nowoczesną alternatywę wobec tradycyjnych metod finansowania.