Jak działa faktoring krok po kroku i dlaczego warto go wybrać

Faktoring to coraz bardziej popularne narzędzie finansowe, które pomaga firmom szybko uzyskać dostęp do środków z wystawionych faktur. Dla wielu przedsiębiorstw, szczególnie mikro-, małych i średnich, utrzymanie płynności finansowej bywa wyzwaniem, zwłaszcza gdy odroczone terminy płatności stają się standardem w relacjach z kontrahentami. W sytuacji, gdy przedsiębiorca musi czekać tygodniami, a nawet miesiącami na uregulowanie należności, faktoring pozwala na błyskawiczne „uwolnienie” pieniędzy i przeznaczenie ich na bieżące potrzeby firmy.

Czym dokładnie jest faktoring?

W skrócie, faktoring to proces, w którym przedsiębiorca przekazuje swoją fakturę firmie faktoringowej (faktorowi), która w zamian wypłaca środki, często w ciągu zaledwie kilku godzin od zatwierdzenia faktury. Dzięki temu przedsiębiorca nie musi martwić się o opóźnienia w płatnościach ze strony kontrahentów, co pozwala na efektywne zarządzanie finansami oraz stabilność operacyjną.

Nie tylko duże korporacje korzystają z faktoringu. To rozwiązanie idealne dla firm z różnych branż – od transportu, przez budownictwo, usługi aż po handel – które wystawiają faktury z odroczonym terminem płatności. Faktoring jest szczególnie atrakcyjny dla tych, którzy potrzebują elastycznego i szybkiego wsparcia finansowego bez konieczności spełniania rygorystycznych wymogów, jakie stawiają np. banki przy udzielaniu kredytów.

W tym artykule szczegółowo omówimy, jak działa faktoring krok po kroku oraz jakie korzyści niesie ze sobą to rozwiązanie.

Jak działa faktoring? Krok po kroku

Faktoring to prosty proces finansowy, który pomaga przedsiębiorcom szybko uzyskać dostęp do środków z wystawionych faktur. Poniżej przedstawiamy szczegółowy opis działania faktoringu krok po kroku:

1. Wystawienie faktury z odroczonym terminem płatności

Pierwszym krokiem jest wystawienie faktury z odroczonym terminem płatności, który może wynosić 14, 30, 60 dni lub więcej, w zależności od ustaleń z kontrahentem. Takie warunki płatności są powszechnie stosowane w wielu branżach, aby budować przewagę konkurencyjną i zachęcać klientów do współpracy. Jednak długie terminy płatności mogą stanowić wyzwanie dla płynności finansowej przedsiębiorstwa, szczególnie w przypadku dużych zamówień lub nieoczekiwanych wydatków.

2. Przekazanie faktury do firmy faktoringowej

Gdy faktura zostanie wystawiona, przedsiębiorca może przekazać ją firmie faktoringowej (faktorowi). Proces ten odbywa się zazwyczaj online, co pozwala na szybkie i wygodne zgłoszenie dokumentów do finansowania. W tym momencie firma faktoringowa przejmuje odpowiedzialność za monitorowanie płatności związanej z fakturą.

3. Weryfikacja wiarygodności kontrahenta

Po otrzymaniu faktury firma faktoringowa przystępuje do weryfikacji wiarygodności płatniczej kontrahenta, na którego rzecz wystawiono dokument. To kluczowy etap procesu, ponieważ to właśnie kontrahent będzie zobowiązany do uregulowania należności. Weryfikacja ta pozwala ocenić ryzyko transakcji i jest przeprowadzana szybko dzięki zaawansowanym systemom analizy danych.

4. Wypłata pieniędzy przez firmę faktoringową

Po pozytywnej weryfikacji kontrahenta Monevia wypłaca przedsiębiorcy środki wynikające z faktury. W odróżnieniu od wielu innych firm faktoringowych, Monevia oferuje wypłatę 100% wartości brutto faktury, co zapewnia maksymalną elastyczność finansową. Dzięki w pełni zautomatyzowanemu procesowi, pieniądze trafiają na konto przedsiębiorcy zazwyczaj w ciągu kilku godzin od akceptacji faktury, a najpóźniej następnego dnia roboczego. To szybkie i niezawodne wsparcie finansowe pozwala firmom na skuteczne zarządzanie bieżącymi potrzebami i rozwój działalności bez zbędnych opóźnień.

5. Spłata faktury przez kontrahenta na konto faktora

Na koniec procesu kontrahent reguluje należność na konto firmy faktoringowej w terminie określonym na fakturze. To faktor monitoruje płatność.

Faktoring działa szybko i bez komplikacji

Proces faktoringu jest prosty, przejrzysty i nie wymaga skomplikowanych formalności. Dzięki temu, że większość działań odbywa się online, przedsiębiorcy mogą szybko i wygodnie przekazać swoje faktury do finansowania bez zbędnego stresu i straty czasu. Każdy etap – od wystawienia faktury, przez jej weryfikację, aż po wypłatę środków – został zaprojektowany z myślą o jak największej wygodzie użytkownika.

Dzięki temu faktoring jest dostępny nawet dla przedsiębiorców, którzy dopiero zaczynają swoją działalność i nie mają doświadczenia w korzystaniu z zaawansowanych narzędzi finansowych. To intuicyjne rozwiązanie, które pozwala w prosty sposób poprawić płynność finansową i skupić się na rozwijaniu biznesu, a nie na oczekiwaniu na płatności od kontrahentów.

Sprawdź jak działa faktoring w Monevii i sfinansuj pierwszą fakturę

Faktoring w Monevii to innowacyjne rozwiązanie, które łączy szybkość, prostotę i elastyczność z nowoczesnym podejściem do finansowania przedsiębiorstw. Jako wiodący fintech mikrofaktoringowy w Polsce, Monevia specjalizuje się w obsłudze mikro-, małych i średnich przedsiębiorstw, oferując im dostęp do gotówki w czasie, gdy jest to najbardziej potrzebne. Dzięki temu przedsiębiorcy mogą skoncentrować się na rozwoju swojej działalności, zamiast martwić się o oczekiwanie na płatności od kontrahentów.

Główne cechy faktoringu w Monevii:

• Jawny model działania z regresem
  Faktoring oparty na cesji wierzytelności, co oznacza, że kontrahenci są informowani o finansowaniu.
• Natychmiastowa wypłata środków
  Monevia wypłaca do 100% wartości brutto faktury natychmiast po jej akceptacji, co zapewnia maksymalną elastyczność finansową.
• Minimalna wartość faktury
  Finansowanie dostępne już od 700 zł brutto lub 200 euro brutto, co czyni ofertę dostępną nawet dla małych firm.
• Elastyczny limit finansowania
  Domyślny limit wynosi 50 000 zł, ale można go zwiększyć nawet do 300 000 zł, dostosowując go do indywidualnych potrzeb przedsiębiorcy.
• Elastyczne finansowanie w PLN i EUR
  Możliwość finansowania faktur w dwóch walutach – PLN i EUR – czyni ofertę szczególnie atrakcyjną dla firm działających na rynkach międzynarodowych.
• Brak weryfikacji w BIK
  Monevia nie wymaga weryfikacji w Biurze Informacji Kredytowej, co czyni ofertę dostępną także dla przedsiębiorców z ograniczoną zdolnością kredytową lub trudnościami w uzyskaniu kredytu bankowego.
• Uproszczona procedura online
  Cały proces faktoringu odbywa się w pełni online, co pozwala zaoszczędzić czas i uniknąć zbędnych formalności. Nie ma potrzeby dostarczania dokumentów finansowych ani odwiedzania placówek – wszystko załatwisz w kilka kliknięć.
• Współpraca bez zobowiązań – korzystaj, kiedy chcesz
  W Monevii umowa współpracy nie zobowiązuje do regularnego korzystania z faktoringu. Platforma jest dostępna 24/7 i całkowicie darmowa. Klienci mogą finansować faktury według swoich potrzeb, a rezygnacja z usługi nie wiąże się z żadnymi kosztami. W każdej chwili można wrócić i ponownie skorzystać z faktoringu, jeśli pojawi się taka potrzeba. To elastyczne rozwiązanie, które dopasowuje się do bieżących potrzeb przedsiębiorców.

Dla kogo jest przeznaczony faktoring w Monevii?

Oferta Monevii jest szczególnie korzystna dla:

• Mikro i małych przedsiębiorstw, które potrzebują szybkiego dostępu do gotówki.
• Start-upów, które potrzebują wsparcia finansowego już od pierwszego dnia działalności.
• Firm z ograniczonym dostępem do kredytów bankowych lub niską zdolnością kredytową.
• Przedsiębiorstw operujących na rynkach zagranicznych i wystawiających faktury w walutach obcych.

Dlaczego właśnie Monevia?

Faktoring w Monevii to gwarancja szybkiego, elastycznego i bezpiecznego finansowania dla każdej firmy. Dzięki nowoczesnym technologiom i indywidualnemu podejściu, Monevia wyznacza nowe standardy w obsłudze przedsiębiorców. To rozwiązanie, które nie tylko wspiera płynność finansową, ale także pomaga budować stabilność i przewagę konkurencyjną w dynamicznie zmieniającym się środowisku biznesowym.

Z Monevią faktoring staje się nie tylko prosty, ale także dostępny dla każdego przedsiębiorcy, niezależnie od skali działalności czy branży.